个人理财(西安欧亚学院)知到智慧树答案2024

第一章 单元测试

1、

下列关于理财规划的说法正确的有(  )。   

答案:
强调个性化
经常以短期规划方案的形式表现
通常由专业人士提供
是一项长期规划

2、

理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则(  )。  

答案:
整体规划
提早规划
现金保障优先
消费、投资与收入相匹配
风险管理优于追求收益

3、

以下不属于个人财务安全衡量标准的是(  )。   

答案:
是否有遗嘱准备

4、

理财规划的最终目标是要达到(  )。   

答案:
财务自由

5、

在下列理财工具中,(  )的防御性最强。   

答案:
保险

6、

理财规划的必备基础是(  )。   

答案:
做好现金规划

7、

 青年家庭理财规划的核心策略是(  )。   

答案:
进攻型

8、

下列违反客观公正原则的是(  )。   

答案:
因为是朋友,所以在财务分配规划方案中对其偏袒

9、 基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是(  )

答案:
壮年家庭

10、

以下属于理财规划组成部分的有(  )。   

答案:
现金规划
投资规划
风险管理和保险规划
教育规划
消费支出规划

11、

理财规划是一个人一生的财务计划,是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现,因此,理财规划一经制订就不得改变。(  )   

答案:

12、

理财规划首先应该考虑的因素是风险,而非收益。(  )   

答案:

13、 对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同,应一律对待。(   )

答案:

14、

当支出在总收入以下但在投资收入以上时,达到了财务自由。(   )

答案:

15、 为客户制定的投资规划收益越高,理财规划师水平就越高。(  )

答案:

第二章 单元测试

1、

退休期的理财优先顺序为(  )

答案:
退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划

2、

(  )是整个理财规划的基础。   

答案:
生命周期理论

3、

单身期的理财优先顺序是(  )。 

答案:
职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

4、

家庭成长期的理财优先顺序是(  )。 

答案:
子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划

5、

财务信息是指客户目前的(   )、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况。

答案:
收支情况

6、

家庭消费支出规划主要包括(  )。   

答案:
住房消费规划
汽车消费规划
信用卡消费规划
个人信贷消费规划

7、

家庭的财务报表不包括(  )。  

答案:
家庭利润表
家庭盈亏平衡表

8、

家庭现金流量表中,家庭的收入主要包括以下哪些(    )

答案:
工资收入
奖金收入
投资收入
家庭理财收入

9、

理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括(   )。

答案:
客户婚姻、子女状况
客户的年龄

10、

理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及(     )等。

答案:
结余比率
投资与净资产比率
清偿比率
流动性比率

11、

个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥的资产、所欠的债务以及银行存款。(  ) 

答案:

12、 在个人及家庭的财务管理中,我们倾向于处理现金而不是预期收入。(  )   

答案:

13、 一般来说,家庭收入大于支持,家庭结余为负值。(  ) 

答案:

14、

家庭现金流量表是指在某特定日期家庭收入与支出的记录表。(  )

答案:

15、

家庭理财中,家庭的结余比率一般不得低于30%。(   )

答案:

第三章 单元测试

1、

下面(   )不属于现金等价物。

答案:
股票

2、

现金规划来源于客户的短期需求,而(   )不属于客户短期需求的动机

答案:
个人偏好

3、

下面不属于货币市场基金特点的是(    )。

答案:
收益率相对活期储蓄低

4、

流动性比率是现金规划中的重要指标,下列关于流动性比率的说法正确的是(    )。

答案:
流动性比率=流动性资产/每月支出

5、

通常情况下,流动性比率应保持在(    )左右。

答案:
3

6、

下面选项中哪个不是货币市场基金应当投资的对象(   )。

答案:
股票

7、

关于储蓄品种,下列说法不正确的是(    )。

答案:
自2005 年9 月21 日起,个人活期存款按月结息

8、

下列关于信用卡说法不正确的有(    )。

答案:
银行会给信用卡中预存一部分资金用于给消费者消费

9、

借记卡不具备的功能是(     )。

答案:
消费信贷

10、

下列关于现金规划中谨慎动机或预防动机说法正确的是(    )。

答案:
为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机

11、

流动性与收益性是评价金融资产的重要指标,下列说法不正确的是(    )。

答案:
对于金融资产,通常来说其流动性与其收益率是成同方向变化的

12、

刘先生2015年8月1日以整存整取的方式存了2万元,当时约定的存期为3年,在2016年5月1日,他由于急需资金,从银行取出了1万元,那么这1万元适用的计息利率为(   )。

答案:
活期储蓄的利息计息

13、

张先生一家的平均每月支出情况为:水电费400元,张先生手机费700元,太太手机费150元,家用固定电话费为140元,上网费120元,有线电视费24元,买日常生活用品开支约230元,外出就餐开支约440元,购买衣物等开支约300元,休闲娱乐开支约200元,交通开支约800元(不含张先生)。此外,现在每月寄给张先生父母生活费1500元,张太太父母生活费1500元。另外,张先生的朋友同学多,私人应酬也多,他又喜欢运动,经常与朋友打网球,平均每月支出近2000元。

根据现金规划的基本原则,张先生可以准备的现金或现金等价物的额度为( )元。

答案:
40000

14、

张先生一家的平均每月支出情况为:水电费400元,张先生手机费700元,太太手机费150元,家用固定电话费为140元,上网费120元,有线电视费24元,买日常生活用品开支约230元,外出就餐开支约440元,购买衣物等开支约300元,休闲娱乐开支约200元,交通开支约800元(不含张先生)。此外,现在每月寄给张先生父母生活费1500元,张太太父母生活费1500元。另外,张先生的朋友同学多,私人应酬也多,他又喜欢运动,经常与朋友打网球,平均每月支出近2000元。

在张先生家的现金或现金等价物的额度确定以后,就是对这一部分资产在现金和现金等价物的工具之间进行配置。下列选项中,不是张先生可以选择的现金规划的工具的是(   )。

答案:
股票

15、

张先生一家的平均每月支出情况为:水电费400元,张先生手机费700元,太太手机费150元,家用固定电话费为140元,上网费120元,有线电视费24元,买日常生活用品开支约230元,外出就餐开支约440元,购买衣物等开支约300元,休闲娱乐开支约200元,交通开支约800元(不含张先生)。此外,现在每月寄给张先生父母生活费1500元,张太太父母生活费1500元。另外,张先生的朋友同学多,私人应酬也多,他又喜欢运动,经常与朋友打网球,平均每月支出近2000元。

若张先生突然有一笔未预期到的支出,额度大约为50000 元,则下列最不可行的解决张先生的支出需要的方式是( )。

答案:
在二级市场上出售一只股价已经跌倒低谷的股票

第四章 单元测试

1、 家庭消费模式主要有三种类型,以下不属于其中之一的是( )。 

答案:
收支无关

2、

随着住房商品化政策的推行,住房支出成为了家庭消费的重要组成部分。住房支出分为住房投资和( )。

答案:
住房消费

3、

理财规划师在确定了客户希望购房后,应帮助其确定购房目标以下不属于购房目标的要素是( )。

答案:
购房时的市场利率

4、

对于购房面积,不同的家庭应该有不同的选择,三口之家适宜购买( )房产。

答案:
80-120 平方米之间的中户型

5、

陆先生计划5年后在广州购买一套住房,现在只有5万元的存款,但每年可以存下8万元。如果投资收益率为 8%,那么陆先生在买房时可以支付的首付款是( )元。

答案:
542794.48

6、

刘先生计划在北京购买一套住房,如果他届时的年收入为 20 万元,用来偿还房贷的比例为 30%, 贷款利率 6%,期限 20 年,则他能承担的贷款是( )元。

答案:
688195.27

7、

陈先生在深圳购买了一套价值 150 万的住房,如果他每年的结余为 8 万元,贷款期限 20 年,利率 6%,则他需要支付的首付款是( )元。

答案:
582406.37

8、

如果陈先生购买了一套 200 万的住房(家庭首套住房),房屋面积为 105 平方米,容积率为 3.0, 房价低于当地平均价格,则他要缴纳的契税为( )万元。

答案:
3

9、

下列关于个人印花税的说法,错误的是(   )。

答案:
个人购买住房,向银行贷款,与银行签订《个人购房贷款合同》,要按借款额的 5‰贴花

10、

购车贷款的主要形式有(  )

答案:
银行贷款
信用卡
汽车金融公司

11、

李先生于 2013 年在北京购买了一套面积为 100 平方米的自住普通住房(家庭首套住房), 每平方米均价为 9000 元,低于当地均价,容积率为 4.7。目前李先生已缴纳首付 36 万 元,并向银行申请住房按揭贷款。

李先生购房需要缴纳的契税为( )万元。

答案:
1.35

12、

李先生于 2013 年在北京购买了一套面积为 100 平方米的自住普通住房(家庭首套住房), 每平方米均价为 9000 元,低于当地均价,容积率为 4.7。目前李先生已缴纳首付 36 万 元,并向银行申请住房按揭贷款。

签订购房合同时,李先生需缴纳的印花税为( )元。

答案:
0

13、

李先生于 2013 年在北京购买了一套面积为 100 平方米的自住普通住房(家庭首套住房), 每平方米均价为 9000 元,低于当地均价,容积率为 4.7。目前李先生已缴纳首付 36 万 元,并向银行申请住房按揭贷款。

在购买住房时,李先生不需要支付的费用是( )。

答案:
购房合同印花税

14、

李先生在办理按揭,缴纳保险费时,( )。

答案:
若采用财产抵押担保,则必须购买房屋综合险

15、

李先生于 2013 年在北京购买了一套面积为 100 平方米的自住普通住房(家庭首套住房), 每平方米均价为 9000 元,低于当地均价,容积率为 4.7。目前李先生已缴纳首付 36 万 元,并向银行申请住房按揭贷款。

李先生若想延长贷款申请,则( )。

答案:
应提前 20 个工作日向贷款行提交《个人住房借款延长期限申请书》和相关证明


下方是付费阅读内容:本平台商品均为虚拟商品,无法用作二次销售,不支持退换货,请在购买前确认您需要购买的资料准确无误后再购买,望知悉!

暂无优惠



完整答案需点击上方按钮支付5元购买,所有答案均为章节测试答案。购买后上方矩形框将出现已付费的隐藏内容。



不知道怎么购买?点此查看购买教程!


点关注,不迷路,微信扫一扫下方二维码

关注我们的公众号:阿布查查  随时查看答案,网课轻松过


为了方便下次阅读,建议在浏览器添加书签收藏本网页

电脑浏览器添加/查看书签方法

1.按键盘的ctrl键+D键,收藏本页面

2.下次如何查看收藏的网页?

点击浏览器右上角-【工具】或者【收藏夹】查看收藏的网页


手机浏览器添加/查看书签方法

一、百度APP添加/查看书签方法

1.点击底部五角星收藏本网页

2.下次如何查看收藏的网页?

点击右上角【┇】-再点击【收藏中心】查看

二、其他手机浏览器添加/查看书签方法

1.点击【设置】-【添加书签】收藏本网页

2.下次如何查看收藏的网页?

点击【设置】-【书签/历史】查看收藏的网页

阿布查查 » 个人理财(西安欧亚学院)知到智慧树答案2024
+
账户
更新
搜索
帮助
主页